Ажиотаж вокруг биткоина, который мы наблюдаем с прошлого года, в новом году практически не ослабевает. В мире царит атмосфера золотой лихорадки, и каждый, кажется, хочет получить свой кусок пирога. К сожалению, многие инвесторы ослеплены предполагаемой перспективой быстрой прибыли и неосознанно ввязываются в спекулятивные авантюры, которые могут закончиться грубым пробуждением.
К настоящему времени биткойн-лихорадка охватила почти всех. Бьются ценовые рекорды, люди покупают по самым высоким ценам - роковая ошибка, которая часто случается. Любители, которых профессионалы презрительно называют "трясущимися руками", не вступают в игру по собственной инициативе, а "подпускаются", как овцы, к кормушке крупных игроков, где их затем "забивают" рядами при резком падении цен. Покупайте, когда правит страх, продавайте, когда правит жадность. Самое важное для инвестора - это не интеллект, а темперамент.
"Ваш темперамент должен быть таким, чтобы вы не испытывали ни большой радости, когда бежите с толпой, ни когда плывете против течения". (Уоррен Баффет)
Хотя я не являюсь противником цифровых валют, я остаюсь реалистом. Это включает в себя чтение новостей между строк:
18 декабря 2017 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США одобрила так называемый "фьючерс" на биткоин. Фьючерс - это рыночный инструмент, с помощью которого можно сделать ставку на падение или рост цен. Объем выпускаемых фьючерсов может во много раз превышать объем товара, против или на который делается "ставка", и это именно то, чем он является по сути: СТАВКА. Легковерные из числа "битбагов" думали, что цена будет расти до бесконечности и сделает Лизхен Мюллер и Макса Мустерманна богатыми - неизмеримо богатыми. И вот биткойн наконец-то вышел на биржи, потому что теперь им заинтересовались и крупные игроки.
Почему я так язвителен?
Видите ли, я профессионально наблюдаю за золотом уже почти 25 лет. Опять же, с момента достижения исторического максимума, фондовые рынки начали проявлять интерес. Что произошло? Очень просто: огромные суммы денег были поставлены на падение цен банками "Большой четверки". Реакция: цена на золото действительно упала - с тех пор денежная мощь крупнейших банков мира неоднократно ставила цену на золото на колени и держала ее под контролем, что видно из еженедельно публикуемых данных COT (торговые позиции = long/short крупнейших трейдеров). Но этих игроков нельзя назвать золотыми трейдерами, даже если они торгуют большим количеством золота, чем производят все шахты мира. Потому что и здесь, как и в случае с биткоином, золото торгуется только как бумага в виде фьючерсов.
Преимущество фьючерсов в том, что даже товары с ограниченным количеством, такие как золото, а теперь и биткоин, могут выпускаться без ограничений. В случае с золотом это привело к тому, что сейчас на унцию физического золота приходится 250 (!) унций "бумажного золота". Таким образом, даже раздутая СМИ продажа нескольких тонн физического золота в конечном итоге оказывает такое же влияние на цену золота, как и вызвавший большой резонанс мешок риса в Китае.
Криптовалюты: Больше, чем просто биткоин
Крупные игроки почти не обратили внимания на то, что Биткойн перерос период своего младенчества, но в то же время они с беспокойством отмечали растущую популярность дигикоинов, на которых они ничего не могли заработать. Казалось бы, нет ничего более очевидного, чем применить к Биткойну проверенный и испытанный рецепт, который уже использовался для золота: Создать деривативы на ограниченный товар, которые можно использовать для косвенного контроля над объектом желания.
И что ждет нас в будущем?
В этот момент я хотел бы сделать прогноз, который почти приближается к чтению хрустального шара: во многих случаях можно извлечь уроки из истории, потому что один фактор остается неизменным в каждом уравнении: человеческая жадность. Цена биткоина была взвинчена в преддверии фьючерсных сделок, но через несколько дней снова упала почти на 30%. Эта игра будет повторяться еще несколько раз, пока "шаткие руки" не будут вытеснены с рынка, а "сильные руки" смогут с благодарностью скупать биткоины по выгодным ценам на средства из неисчерпаемых банковских касс.
Знайте свои возможности!
Некоторые умные люди сделали кое-что предсказуемое заранее, они переключили валюту с BTC на BitcoinCash - валюту, которая была создана в результате сплита, так называемого хардфорка. Этот приток покупателей очень хорошо сказался на цене BCH, например, но также и на некоторых других криптовалютах. Эфириум, Ripple, биткоин и Iota, например, значительно выросли в цене - более чем на 800%.
В настоящее время цены на Digicoin волнуются, как подросток, собирающийся признаться в любви девушке своей мечты. Вход в ту или иную цифровую валюту все еще может быть весьма выгодным, но мой совет таков:
Не берите те, которые вам порекомендовал таксист или продавщица в супермаркете, а также те, которые не имеют рыночной капитализации и рекомендуются в качестве инсайдерских советов только пророками из блогов.
Слишком большой, чтобы потерпеть неудачу?
Одни говорят о спекулятивном пузыре, подобном пузырю тюльпанов 1637 года, который обязательно лопнет, другие утверждают, что "он слишком велик, чтобы обанкротиться". Последнее мы тоже уже где-то слышали: разве тогдашний генеральный директор Lehmann Brothers не произнес именно эту фразу перед Конгрессом США на слушаниях в 2008 году? И мы все знаем, что произошло после этого.
Снова и снова громко и широко цитируются видные сторонники, но также и противники Биткойна, что вызывает огромные колебания цен. Сейчас это старый трюк, который использовал JP Morgan (с дешевыми деньгами, полученными в результате последнего расширения денежной массы), чтобы подешевле войти в биткойн после того, как генеральный директор назвал биткойн "аферой" в СМИ - что, кстати, он и сделал 9.1 с не меньшим вниманием СМИ и раскаянием. Во времена, когда "фальшивые новости" и "альтернативные факты" стали приемлемыми в повседневной политике, это уже не проблема.
Мое личное мнение (я подчеркиваю это ЛИЧНО и прямо заявляю, что это НЕ ИНВЕСТИЦИОННАЯ РЕКОМЕНДАЦИЯ ) заключается в том, что биткойн был первой валютой и, вероятно, останется ею, но технология, лежащая в его основе, устарела и не подходит для замены даже 1% наших обычных наличных транзакций. У других валют здесь гораздо больше потенциала. Какая из них победит в конечном итоге, еще предстоит выяснить. Однако одно можно сказать наверняка: на криптовалютном рынке по-прежнему интересно.
Мои советы по теме
- не ставьте деньги, потеря которых может поставить вас в затруднительное финансовое положение.
- ни в коем случае не используйте деньги, которые вы взяли в долг или в кредит.
- никогда не кладите все яйца в одну корзину.
- определитесь с монетами и установите для себя точные ценовые ориентиры, по которым вы хотите продавать.
- они остаются спокойными даже при плохих новостях - это работает только с деньгами, которые не нужны.
Помните: неправильные новости опасны! Но неправильная интерпретация правильных новостей еще опаснее!
- хранить денежный резерв для выгодных покупок.
Покупайте, когда царит страх, продавайте, когда жадность берет верх.
- при выборе монет обращайте внимание на объем рынка.
- обращайте внимание на эмитентов монет - кто за ними стоит?
- избегайте структурных распределительных систем!!!
- держите руки подальше от очевидных "горячих советов", которые только что появились.
- забудьте о желании "заминировать" себя. В Австрии это слишком дорого.
- читать форумы и блоги о технической базе и будущих разработках монет.
- помните, что ЛЮБЫЕ инвестиции в нематериальные активы могут означать полную потерю.
- установите для себя реалистичную цену продажи и придерживайтесь ее: Не жадничайте - жадность съедает мозги!
- оставайтесь верными золоту - оно всегда будет верным и вам.
Наконец, я советую вам думать самостоятельно. Ни одно средство массовой информации не освещает события на 100% объективно и нейтрально - всегда есть интересы, которые стоят за этим и диктуют линию газеты!
Медведи делают заголовки, быки делают деньги. ("Медвежьи" или "медвежьи" = падение цен - и наоборот, "бычьи" или "бычьи" означают рост цен).
Не покупайте, когда цена самая низкая, и не продавайте, когда она самая высокая. На это способны только лжецы.
В заключение я хотел бы привести старую поговорку о фондовом рынке, которых сотни:
На бирже дважды два - это не четыре, а пять минус один - и нужно иметь наглость, чтобы выдержать этот минус один. (Андре Костолани)
