Humbuk okolo Bitcoinu, ktorý sme zažívali od minulého roka, v novom roku takmer nestratil na dynamike. Vládne atmosféra zlatej horúčky a zdá sa, že každý si chce z tohto koláča uchmatnúť kúsok. Žiaľ, mnohí investori sú zaslepení údajnou vyhliadkou na rýchle zisky a neinformovaní sa vrhajú do špekulatívnych dobrodružstiev, ktoré môžu vyústiť do krutého prebudenia.
Bitcoinová horúčka už zachvátila takmer každého. Padajú cenové rekordy, ľudia nakupujú za najvyššie ceny - čo je často fatálna chyba. Amatéri - profesionálmi opovržlivo nazývaní "trasúce sa ruky" - sa do toho v skutočnosti nedostanú z vlastnej iniciatívy, ale veľkí hráči ich "pustia" ako ovce ku korytu, kde ich potom v radoch "zabíjajú" extrémne poklesy cien. Kupujte, keď vládne strach, predávajte, keď vládne chamtivosť. Pre investora nie je najdôležitejší intelekt, ale temperament.
"Tvoja povaha by mala byť taká, aby si necítil veľkú radosť, keď bežíš s davom, ani keď plávaš proti prúdu." (Warren Buffet)
Hoci nie som odporcom digitálnych mien, zostávam realistom. To zahŕňa aj čítanie správ medzi riadkami:
Dňa 18. decembra 2017 schválila americká Komisia pre cenné papiere a burzy tzv. Futures je trhový nástroj, pomocou ktorého je možné vsadiť na pokles alebo rast cien. Objem vydaných futures môže byť mnohonásobne väčší ako objem komodity, na ktorú alebo proti ktorej sa "stávka" uzatvára, a presne o to v podstate ide: o STÁVKU. Dôverčivci z radov "bitbugov" si mysleli, že cena vystrelí do nekonečna a Lieschen Müller a Max Mustermann na nej zbohatnú - nesmierne zbohatnú. A tak sa Bitcoin nakoniec dostal na burzy, pretože teraz sa oň zaujímajú aj veľkí hráči.
Prečo som taký sarkastický?
Vidíte, zlato profesionálne sledujem už takmer 25 rokov. Opäť od historického maxima sa oň začali zaujímať akciové trhy. Čo sa stalo? Celkom jednoducho: na klesajúce ceny vsadili obrovské sumy peňazí banky veľkej štvorky. Reakcia: Cena zlata skutočne klesla - peňažná sila najväčších svetových bánk odvtedy opakovane dostala cenu zlata na kolená a držala ju pod kontrolou, ako je vidieť na týždenne zverejňovaných údajoch COT (obchodné pozície = long/short najväčších obchodníkov). Týchto hráčov však nemožno nazvať obchodníkmi so zlatom, aj keď obchodujú s väčším množstvom zlata, ako vyprodukujú všetky bane na svete. Pretože aj v tomto prípade, podobne ako v prípade Bitcoinu, sa so zlatom obchoduje len v papierovej podobe vo forme futures.
Výhodou futures je, že aj tovar s obmedzeným množstvom, ako je zlato alebo teraz bitcoin, možno vydávať bez obmedzenia. V prípade zlata to viedlo k tomu, že na jednu uncu fyzického zlata teraz pripadá 250 (!) uncí "papierového zlata". Takže aj medializovaný predaj niekoľkých ton fyzického zlata má v konečnom dôsledku na cenu zlata rovnaký vplyv ako často zdôrazňované padajúce vrece ryže v Číne.
Kryptomeny: Viac ako len Bitcoin
Veľkí hráči si takmer nevšimli, že Bitcoin prerástol svoje detstvo, ale zároveň s obavami spoznali rastúcu popularitu Digicoins, na ktorých by nemohli nič zarobiť. Nič sa nezdalo byť zrejmejšie ako aplikovať na Bitcoin osvedčený recept, ktorý sa už použil pri zlate: Vytvoriť deriváty na limitovanú komoditu, ktoré sa dajú použiť na nepriamu kontrolu objektu túžby.
A čo nás čaká v budúcnosti?
Na tomto mieste by som si dovolil predpovedať niečo, čo sa takmer blíži k čítaniu z krištáľovej gule: V mnohých prípadoch sa dá z histórie poučiť, pretože jeden faktor zostáva v každej rovnici rovnaký: ľudská chamtivosť. Cena bitcoinu bola v období pred termínovanými obchodmi vybičovaná nahor, aby v priebehu niekoľkých dní opäť klesla o takmer 30 %. Táto hra sa zopakuje ešte niekoľkokrát, kým sa z trhu nevyženú "vratké ruky" a "silné ruky" nebudú môcť vďačne skupovať bitcoiny za výhodné ceny za prostriedky z nevyčerpateľných hrncov národných bánk.
Poznajte svoje možnosti!
Niektorí šikovní ľudia urobili niečo vopred predvídateľné, zmenili menu z BTC na BitcoinCash - menu, ktorá vznikla rozdelením, tzv. hardforkom. Tento prílev kupujúcich bol veľmi dobrý napríklad pre cenu BCH, ale aj pre niektoré iné kryptomeny. Napríklad Etherium, Ripple, Bitcoin a Iota sa tešili veľkému nárastu cien až o viac ako 800 %.
Momentálne sú ceny Digicoinu nervózne ako tínedžer, ktorý sa chystá vyznať lásku dievčaťu svojich snov. Vstup do jednej alebo druhej digitálnej meny môže byť stále celkom výnosný, ale môj tip je tento:
Neberte si tie, ktoré vám odporučil taxikár alebo predavačka v supermarkete, ani tie, ktoré nemajú trhovú kapitalizáciu a odporúčajú ich len blogoví proroci ako zasvätené tipy.
Príliš veľká na to, aby zlyhala?
Niektorí hovoria o špekulatívnej bubline, podobnej tulipánovej bubline z roku 1637, ktorá určite praskne, iní hovoria, že "je príliš veľká na to, aby zlyhala". Aj to druhé sme už niekde počuli: nepovedal v roku 2008 vtedajší generálny riaditeľ Lehmann Brothers presne túto vetu na vypočutí v americkom Kongrese? A všetci vieme, čo sa potom stalo.
Znova a znova sa hlasno a široko citujú významní zástancovia, ale aj odporcovia Bitcoinu, čo spôsobuje obrovské pohyby cien. Toto je už starý trik, ktorý použila banka JP Morgan (s lacnými peniazmi z poslednej expanzie peňažnej zásoby), aby sa lacnejšie dostala do Bitcoinu po tom, čo generálny riaditeľ v médiách označil Bitcoin za "podvod" - čo mimochodom 9.1. opäť vzal späť s rovnakou mediálnou pozornosťou a výčitkami. V časoch, keď sa "falošné správy" a "alternatívne fakty" stali prijateľnými v každodennej politike, to už nie je problém.
Môj osobný názor (zdôrazňujem to OSOBNE a výslovne uvádzam, že toto nie je INVESTIČNÉ PORADENSTVO ) je, že Bitcoin bol prvou menou a pravdepodobne ňou aj zostane, ale technológia, ktorá za ním stojí, je zastaraná a nie je vhodná na to, aby nahradila čo i len 1 % našich bežných hotovostných transakcií. Ostatné meny tu majú oveľa väčší potenciál. Ktorá z nich nakoniec zvíťazí, sa ešte len ukáže. Jedno je však isté: na trhu kryptomien to zostáva vzrušujúce.
Moje tipy na túto tému
- nevkladajte peniaze, ktorých strata vás môže dostať do finančnej tiesne.
- za žiadnych okolností nepoužívajte peniaze, ktoré ste si požičali alebo vypožičali prostredníctvom úveru.
- nikdy nevkladajte všetky vajcia do jedného košíka.
- rozhodnite sa pre svoje mince a stanovte si presné cieľové ceny, za ktoré chcete predávať.
- zostávajú v pohode aj pri zlých správach - to funguje len pri peniazoch, ktoré nie sú potrebné.
Pamätajte: nesprávne správy sú nebezpečné! Ale nesprávna interpretácia správnych správ je ešte nebezpečnejšia!
- udržiavať hotovostnú rezervu na výhodné nákupy.
Nakupujte, keď vládne strach, predávajte, keď preváži chamtivosť.
- pri výbere mincí venujte pozornosť objemu trhu.
- venujte pozornosť emitentom mincí - kto za nimi stojí?
- vyhýbajte sa štrukturálnym rozvodom!!!
- držte ruky preč od zjavných "horúcich tipov", ktoré práve vyšli.
- zabudnite na to, že sa chcete "dolovať". To je v Rakúsku príliš drahé.
- čítajte fóra a blogy o technickom pozadí a budúcom vývoji mincí.
- uvedomte si, že KAŽDÁ investícia do nehmotného majetku môže znamenať úplnú stratu.
- stanovte si realistickú predajnú cenu a držte sa jej: Nebuďte chamtiví - chamtivosť žerie mozog!
- zostaňte verní aj zlatu - aj ono vám bude vždy verné.
Na záver vám odporúčam, aby ste sa nad sebou zamysleli. Žiadne médium neinformuje 100 % objektívne a neutrálne - vždy sú za tým záujmy, ktoré diktujú novinám líniu!
Medvede tvoria titulky, býci zarábajú peniaze. ("Medvedí" alebo "medvedí" = klesajúce ceny - naopak, "býčí" alebo "býčí" znamená rastúce ceny).
Nekupujte, keď je cena najnižšia, nepredávajte, keď je najvyššia. To dokážu len klamári.
Na záver by som rád uviedol staré burzové príslovie, ktorých sú stovky:
Na burze dva krát dva nie je štyri, ale päť mínus jedna - a musíte mať odvahu vydržať túto mínus jednu. (André Kostolany)
Parkplatz - Gratis im Hof