Банковский кризис налицо: цена на золото растет

Надвигается ли новый финансовый кризис?

На прошлой неделе в США произошел крупнейший банковский крах с 2008 г. Этот случай показал многим инвесторам, насколько шаткими являются балансы многих банков и что финансовая система может снова оказаться в одном шаге от пропасти.

В то время как фондовые рынки по всему миру окрасились в глубокий красный цвет, цена на золото взлетела до небес.

Крах банка Силиконовой долины: что произошло на самом деле?

В пятницу Управление по финансовым рынкам США объявило, что калифорнийский банк Silicon Valley Bank (SVB) перейдет под контроль властей и будет ликвидирован. Накануне стало известно, что банк занимался спекуляциями, после чего клиенты изъяли свои средства, а акции материнской компании рухнули и были окончательно отстранены от торгов.

SVB считается домашним банком калифорнийских технологических стартапов. Они разместили в SVB свои денежные средства, которые ранее получили от инвесторов. Затем банк вложил эти средства в якобы безопасные облигации, процентная ставка по которым в то время составляла около 1,8%.

Однако, поскольку благодаря повышению процентных ставок государственные облигации США теперь приносят 3,9% годовых, стоимость облигаций, которыми владел банк, значительно снизилась. Это привело к (реализованному) убытку в размере 1,8 миллиарда для SVB. Попытка компенсировать убытки путем экстренного увеличения капитала, то есть выпуска новых акций, привела к панике и запустила порочный круг.

Страх банковского домино

Решительное вмешательство властей США и заверения в том, что все вклады в Silicon Valley Bank защищены, похоже, несколько успокоили рынки в понедельник. Однако неопределенность остается высокой. С одной стороны, в среде стартапов царит паника, ведь банк играл важную роль в технологической индустрии, а с другой стороны, люди опасаются риска возникновения эффекта домино в банковском секторе.

Крах SVB - это не только крупнейший банковский крах со времен мирового финансового кризиса 2008 года: проблема нереализованных убытков по облигациям затрагивает практически все банки США. По данным FDIC, на конец 2022 года американские банки несли нереализованные убытки на сумму 620 миллиардов долларов. Signature Bank стал вторым американским банком, перешедшим под контроль правительства в выходные дни.

Аналогичные проблемы могут возникнуть и у европейских банков, скрывающих пока нереализованные убытки на своих балансах. В любом случае, европейский банковский индекс и стоимость акций крупнейших европейских банков в последнее время были темно-красными.

Все заинтересованные стороны пытаются заверить, что банковская система гораздо более стабильна, чем в 2008 году, и что нового глобального банковского кризиса ни в коем случае не будет. Однако если в ближайшие несколько дней оступится еще больше банков, это вполне может привести к новой нисходящей спирали и краху финансовой системы.

Золото как страховка от кризиса

Новость о банкротстве Силиконовой долины не только вызвала резкое падение фондовых рынков. В то же время она вызвала резкий рост цен на золото в пятницу. Золото, цена которого в предыдущие недели снижалась из-за роста процентных ставок, таким образом, приблизилось к новому четырехнедельному максимуму. Драгоценный металл вновь оправдывает свою репутацию кризисного металла.

Золото считается самой надежной гаванью из всех. Благодаря общей стабильности стоимости драгоценных металлов, золото, серебро и др. являются идеальными антикризисными резервами. Многие профессиональные инвесторы также держат золото в своих портфелях в качестве страховки от системных и политических рисков.

Даже если цена на золото имеет тенденцию расти во время кризиса из-за повышенного спроса, в случае с золотом основное внимание уделяется не краткосрочной прибыли, а долгосрочной защите активов. В зависимости от возможностей, мы рекомендуем инвестировать в драгоценные металлы от 10 до 20 процентов всех активов.

Мой совет: всегда покупайте драгоценные металлы как настоящие физические инвестиции. Другими словами, в виде монет и слитков золота и серебра, которые вы держите в своих руках.
Бумажное золото, т.е. финансовые продукты, такие как золотые сертификаты и ETC, золотые ETF или золото в хранилищах, также основывается на цене золота, но в случае разгрома банка и т.д. вы не сможете получить доступ к своим активам.

Хеджируйте активы с помощью драгоценных металлов уже сейчас

Если вы хотите защитить приобретенные активы от кризисов и заинтересованы в инвестировании в драгоценные металлы, приходите на бесплатную и совершенно необязывающую консультацию к нашим экспертам по золоту.

При личной встрече мы выясняем причины, по которым вы хотите инвестировать в золото, и, исходя из этого, вместе с вами разрабатываем деноминацию, соответствующую вашим потребностям, и показываем идеальные для вас золотые изделия.