В истории неоднократно случалось, что государство запрещало частным лицам торговать золотом и/или владеть им, ограничивало это или наказывало лишением свободы, штрафами и административными взысканиями. Экономисты снова и снова предупреждают о грядущем запрете на золото. Но является ли такой запрет на золото действительно реальным?
Что означает запрет на золото?
В случае запрета на владение золотом частные лица обязаны продать свое золото (по крайней мере, монеты и слитки в слитках) государству по фиксированной цене золота.
Законным является только владение золотыми украшениями и, в некоторых случаях, коллекционными монетами до законодательно установленного верхнего предела.
Кроме того, часто вводится запрет на торговлю золотом, серебром и другими драгоценными металлами, так что монетами и слитками нельзя торговать, или только по специальному разрешению (торговля).
Исторические запреты на золото
Раз за разом в истории владение золотом обычными гражданами запрещалось властями. Запреты на золото вводились не только в авторитарных или тоталитарных государствах, но и в устоявшихся демократиях.
В ранней античности золото и серебро часто оставались запретными для людей, поскольку им приписывалась божественная или царская символика.
Однако позже запрет на золото всегда был средством контроля над собственной валютой или контроля над государственными финансами: Это началось в Риме Цезаря и продолжалось через Китайскую империю до революционной Франции.
Запреты на золото в 20 веке
В 20 веке запреты на золото также встречаются во многих странах мира. В Веймарской республике частное владение золотом было ограничено уже в 1923 году. При нацистах в Германии и Австрии было запрещено не только частное владение золотом, но и торговля некоторыми драгоценными металлами. Немецкие "девизеншутцкоманды" занимались конфискацией или принудительной скупкой золота, серебра и других ценностей.
После войны державы-победительницы ввели запрет на золото, который действовал до 1955 года.
Однако одним из самых известных, вероятно, является Чрезвычайный банковский закон 1933 года, которым президент США Франклин Д. Рузвельт объявил частную собственность на золото в США незаконной. Рузвельт объявил частную собственность на золото в США незаконной.
Согласно указу президента, все частное золото должно было быть продано государству в течение 14 дней по фиксированной цене золота в 20,67 долларов за унцию.
Затем в 1961 году президент Эйзенхауэр также запретил гражданам США владеть золотом за рубежом. Только в 1974 году запрет на владение золотом в США был снова снят.
После Второй мировой войны запреты на золото не были чем-то необычным во многих странах: в 1963 году Индия ввела запрет на владение золотом с целью улучшения собственной валютной ситуации, а с 1966 года запрет на золото в течение нескольких лет действовал в Великобритании. Британские граждане должны были сдавать свое золото в Банк Англии, чтобы он мог хеджировать британский фунт.
Снова надвигается запрет на золото?
Исторически сложилось так, что запрет на золото обычно предназначался для восстановления неустойчивого состояния государственных финансов или использовался в качестве инструмента монетарной политики для стабилизации собственной валюты.
И снова многие страны сталкиваются с огромными проблемами: Пандемия короны привела к огромным сокращениям в экономике и обществе. Чтобы вновь поднять экономику, страны инвестируют миллиарды, а центральные банки предоставляют дешевые деньги. В результате денежная масса раздувается все больше и больше, что в долгосрочной перспективе приведет к росту инфляции.
Поскольку коммерческие банки все чаще передают своим клиентам отрицательные ключевые процентные ставки, сбережения на счете грозят стать не больше, а меньше.
Если они теряют уверенность в других формах инвестиций, они бегут в безопасную гавань золота. То же самое относится и к деньгам в целом. Если люди теряют уверенность в стабильности валюты, золото становится "валютой-убежищем", чтобы сохранить ценность заработанного ими богатства. Ведь золото считается надежным убежищем. Оно сохраняет свою ценность на протяжении веков.
Поэтому для предотвращения такого бегства в драгоценные металлы вполне можно было бы ввести запрет на золото. Более того, он стал бы логическим продолжением запрета на наличные деньги. В последнее время ЕС, ЕЦБ и МВФ неоднократно пытались ввести потолки наличных денег. Однако критики опасаются, что такие ограничения на наличные платежи могут стать первым шагом к полному запрету наличных денег. Такие лимиты наличности также идут рука об руку с ужесточением ограничений на анонимность при покупке золота.
С юридической точки зрения, в Австрии уже существуют нормы, позволяющие ввести запрет на золото:
В соответствии с законом "О монетном дворе Австрии" (Scheidemünzengesetz), австрийский монетный двор имеет право не только "чеканить и [...] вводить в обращение монеты и коммерческие монеты в соответствии с настоящим федеральным законом", но и "изымать" их(Scheidemünzengesetz § 2).
С этой целью Национальный банк может, согласно Закону об иностранной валюте, "объявлять юридические сделки и действия подлежащими разрешению или запрещать их частично или полностью".(Закон об иностранной валюте § 4 (1)). Это также прямо относится к золоту, а именно к "чистому и легированному золоту (необработанному или в виде полуфабриката), золотым монетам, вышедшим из обращения или более не обращающимся, а также к требованиям и обязательствам по поставке золота"(Закон об иностранной валюте § 1 (1) 5).
Что говорит против запрета на золото
Несмотря на то, что запреты на золото часто были выгодны для государства, история также показывает, что такие запреты на владение всегда было очень трудно обеспечить. Многие граждане предпочитали прятать свое золото, а не сдавать его официальным властям, и торговля золотом и серебром процветала даже тогда, когда она была запрещена.
Мало того, что запрет на владение золотом был бы огромным посягательством на гарантированные Конституцией права собственности, но и обеспечение исполнения такой меры потребовало бы радикальных средств и, вероятно, было бы крайне непопулярно среди избирателей.
Сегодня существуют гораздо более эффективные способы доступа государства к активам своих граждан, чем запрет на золото. На самом деле, другие классы активов - банковские счета, депозитарные счета, а также недвижимость - также подвержены гораздо более прямому доступу со стороны государства, чем частные золотые запасы, и поэтому являются гораздо более достойной целью для мер государственного принуждения.
Такие меры варьируются от простого повышения налогов или введения новых обязательных сборов, до запрета на торговлю определенными финансовыми продуктами и неожиданной смены валюты.
Физическое золото: безопасность даже в условиях запрета на золото
Даже если запрет на золото кажется маловероятным: любой, кто хочет обезопасить свои активы путем покупки золота, должен обязательно покупать физическое золото в виде золотых монет и золотых слитков. Только такое золото может быть надежно выведено из-под контроля государства даже в случае запрета.
Чтобы не оставлять следов, рекомендуется также покупать золото анонимно. В Австрии в настоящее время (пока еще) можно совершенно анонимно торговать золотом стоимостью до 9 999 евро, в Германии и других странах ЕС этот предел анонимности уже значительно ниже.
С помощью золота большую ценность можно сконцентрировать в относительно небольшом пространстве, что позволяет не только легко хранить или прятать его, но и относительно легко транспортировать.
Однако при хранении золота имейте в виду, что оно не всегда может быть доступно в сейфе и что в отечественных банках обязательна идентификация личности.
Если вы опасаетесь запрета на золото, безопаснее хранить его дома - в сейфе или хорошем тайнике. Также можно хранить золото за границей, чтобы защитить его от доступа государства.
Когда речь идет о номинале золотых инвестиций, всегда имеет значение конкретная ситуация покупателя. Крупный номинал - например, несколько крупных слитков - более рентабелен, но более мелкий номинал в монетах и слитках можно не только разделить на несколько тайников, но и превратить в деньги по отдельности, если наступит худшее.
