Peta direktiva EU o sprečavanju pranja novca

Peta direktiva EU o sprečavanju pranja novca sopstveni © imidž

Bitkoin se tretira kao zlato

Nakon što je u Austriji u junu 2017. godine na snagu izašla 4. Direktiva EU o sprečavanju pranja novca, direktiva o nasledniku sada se već primenjuje u austrijskom zakonodavstvu.

Nova Direktiva EU o sprečavanju pranja novca prvenstveno je usmerena na digitalne valute koje su se pojavile tokom i posle Bitkoin buma. Istovremeno, Austrija je kritikovana od strane Komisije EU u vezi sa nacionalnom implementacijom 4.

Kao podsetnik, primena poslednje direktive donela je ne samo nove ili strože zahteve za advokate, komercijalne trgovce, dragocene trgovce metalom i draguljima i druge "članove izveštajnih profesionalnih grupa", već pre svega strože obaveze izveštavanja.

Posebno, snižavanje limita anonimnosti sa 15.000 EUR na 10.000 EUR utiče na ljude koji su zainteresovani za vlasništvo nad zlatom. Ako želite da izvršite gotovinsku transakciju veću od 9999 u evropskoj zemlji u kojoj je dozvoljena gotovinska transakcija veća od9999, stoga morate da se identifikujete. Nije važno da li se sprovodi u jednoj ili više očigledno povezanih transakcija (u industriji dragocenih metala, zbog nedostatka zakonske regulative, nešto se naziva koherentno ako se transakcije odvijaju u roku od tri meseca i budu istog karaktera).

Das bedeutet, dass jegliche Händler, so auch Gold&Co., beim Goldkauf oder Verkauf über diesem Schwellenwert dazu verpflichtet sind, die Daten ihrer Kunden aufzuzeichnen, (nicht aber – wie bei Banken üblich- automatisiert weiterzumelden,) diese Daten sieben Jahre aufzubewahren und auf behördliche Anfrage auszuhändigen.

Nema više anonimnih Bitkoin trgovina preko 10.000 €

Nova peta Direktiva EU o sprečavanju pranja novca predviđa, između ostalih, sledeće tačke:

  • Jačanje transparentnosti za "e-money proizvode" (anonimne pripejd kartice) snižavanjem pragova za koje nisu potrebne informacije o identitetu (gornja cena anonimnih pripejd kartica samo max. 150 EUR, iskupljenje u gotovini max. 50 EUR, online plaćanja anonimna samo max. 150 EUR,...)
  • Platforme za razmenu digitalnih valuta (Bitcoin, Ethernium, ...) i dobavljači "novčanika" biće u obavezi da bolje provere svoje kupce.
  • Jedinicama finansijske obaveštajne službe (FIU) biće data veća ovlašćenja, bolja saradnja i brži pristup informacijama o nosiocima bankovnih i platnih računa putem centralizovanih kasa i baza podataka.
  • Poboljšani zahtevi za marljivost u odnosu na zemlje visokog rizika.

Sa fokusom na kriptokurencije, zakonodavac sada pokušava da napadne anoymity of Bitcoin & Co , što cene mnogi investitori (ali i kriminalci). Jer čak i ako se Bitkoin transakcije (baš kao i druge kriptokurencije, naravno) javno skladište u blockchainu, tamo se čuvaju samo pseudonimne adrese. Za svaku transakciju svaki korisnik može da generiše novu adresu, što veoma otežava identifikaciju pojedinačnih osoba.

Kroz novu direktivu, pravila "oflajn sveta" sada bi trebalo da važe i za platforme za razmenu kriptovaluta i dobavljače novčanika. Anonimnost koju trgovanje virtuelnim valutama na internetu trenutno još uvek nudi je tako odbačena. Kao i kod zlata i drugih dragocenih metala, transakcije sa ekvivalentnom vrednošću većom od 10.000 EUR zahtevaju podatke uključenih, snimljenih i objavljenih vlastima.

Želite li da kupite ili prodate zlato?

Dođite sada na ličnu, neobavezujuće i ozbiljne konsultacije u nekoj od naših poslovnica u Beču ili posetite našu online prodavnicu.
Naše grane
U radnju

Možda vas i ovo zanima

Vesti, pozadinske informacije i aktuelne afere o temama zlata i srebra.

Dalji prilozi