Еще более строгие требования к отмыванию денег! Лимит анонимности снижен до 10 000 евро!

Лимит анонимности будет снижен до 10 000 евро! © Анне Нюгард / Unspalsh

Gold&Co - всегда в курсе событий для вас. Как первый торговец драгоценными металлами и даже раньше большинства СМИ, мы уже сообщали в 2015 году о новой директиве № 4 Европейской комиссии по отмыванию денег. Теперь эта директива также внедряется в национальное законодательство Австрии - и довольно много отраслей промышленности пыхтят под высокими требованиями.

Новый закон передает фактические задачи государства без возмещения затрат "представителям профессий, на которые распространяются требования по отчетности", а именно юристам, налоговым консультантам, торговцам драгоценными металлами и драгоценными камнями, брокерам по недвижимости и страхованию, бизнес-консультантам и другим. В сфере торговли драгоценными металлами это означает, что теперь анонимно можно купить золото только на сумму сделки до 10 000 евро.

В ежегодном отчете Федерального министерства внутренних дел об отмывании денег можно прочитать о так называемых "подотчетных лицах":

В ходе своей работы члены профессиональных групп, на которых распространяются требования по отчетности, в частности, несут следующие обязательства:

  • Проверка личности клиента перед установлением постоянных деловых отношений, перед проведением сделок на сумму свыше 10 000 евро,
  • Установление личности бенефициарного владельца,
  • в случае трастовых сделок - установление личности учредителя,
  • Определение цели и характера предполагаемого бизнеса,
  • Получение информации о происхождении средств,
  • постоянный мониторинг деловых отношений,
  • Проверка того, является ли клиент "политически значимым лицом" (PEP), т.е. лицом, представляющим общественный интерес.

Оценка того, были ли обязательства по надлежащей проверке соблюдены должным образом, является обязанностью соответствующего надзорного органа. В финансовом секторе эту надзорную функцию выполняют FMA, соответствующие палаты и, в случае лиц, подпадающих под действие Закона о регулировании торговли, районные власти.

Соответствующие компании также должны информировать и обучать своих сотрудников новым правилам отмывания денег. Те, кто не позволяет властям проверить себя, не ведет или ведет слишком мало записей (согласно официальному пониманию, возможно, это всегда немного слишком мало) или не сообщает о незаконных денежных потоках, рискуют понести большие штрафы. Усилия немалые, и несоблюдение, а также недостатки караются драконовски - запретом на торговлю и штрафом до 30 000 евро.

Итак, какие изменения несет в себе эта новая, еще более жесткая директива?

  1. Снижение лимита анонимности с 15 000 евро до 10 000 евро. Однако Австрия все еще превышает требование ЕС в размере 7 650 евро. В других странах ЕС, таких как Италия, Испания, Греция или Франция, лимиты еще ниже.
  2. Введение центрального реестра бенефициарных владельцев Это означает, что на европейском уровне все бенефициарные владельцы компаний, фондов или других организаций будут скрупулезно регистрироваться и станут прозрачными. Эти данные будут собираться у всех, кто обязан отчитываться - т.е. если ваш банковский консультант спросит вас, откуда у вас деньги, которые вы внесли, это будет именно такой сбор информации.r
  3. Новые правила ведения бизнеса с политически значимыми лицами (PEP) Политики или государственные служащие должны быть лишены возможности тратить незаконно отвлеченные средства, как прямо, так и косвенно, через родственников или других доверенных лиц.r
  4. Еще более строгие требования к должной осмотрительности для тех, кто обязан отчитываться - обучение сотрудников, выяснение экономических бенефициаров или происхождения средств при покупке или продаже дорогостоящих товаров.r
  5. ужесточение санкций для тех, кто обязан отчитываться в случае несоблюдения.r
  6. Более строгие обязательства по отчетности Если раньше те, кто обязан отчитываться (налоговые консультанты, адвокаты, банки и т.д.), "только" должны были сообщать о своих клиентах в Управление по отчетности об отмывании денег при наличии конкретных подозрений в отмывании денег, то сегодня они уже должны принимать меры, если есть подозрение, что "средства происходят от преступной деятельности, независимо от суммы".r
  7. Расширение сферы действия предикатных преступлений (происхождение денег из предикатного преступления) Расширена сфера действия уголовных преступлений, из которых происходят отмываемые деньги. Таким образом, к ним теперь относятся и финансовые преступления, что, конечно, делает все это более прибыльным для государства.

Согласно Уголовному кодексу Австрии, "...каждый, кто сознательно вводит свои или чужие незаконно приобретенные активы в законный экономический цикл, подлежит преследованию за отмывание денег....". Директива теперь прямо предусматривает, что все налоговые преступления, наказуемые лишением свободы на срок более одного года, должны представлять собой предикатные преступления. Все умышленные преступления, наказуемые лишением свободы на срок более трех лет, могут считаться основными преступлениями. К ним относятся, например, растрата или подделка документов. Кроме того, теперь добавлены более серьезные финансовые преступления, такие как уклонение от уплаты налогов, контрабанда и ложное таможенное декларирование.

Прощай профессиональная тайна - по закону!

Контроль за предикатными преступлениями, такими как уклонение от уплаты налогов или коррупция, уже практикуется банками, но новое постановление представляет собой серьезное сокращение для налоговых консультантов или юристов - вместо того, чтобы консультировать своих клиентов, они теперь должны их предавать!

Вместе с недавно введенным реестром счетов, к которому каждый налоговый чиновник имеет прямой доступ, эта новая директива, похоже, направлена больше против уклоняющихся от уплаты налогов, чем против террористов. Похоже, что общемировая тенденция к прозрачности граждан после 11 сентября (нападение на Всемирный торговый центр) теперь идет на пользу и австрийским финансам. Доступ ко всем движениям по всем связанным банковским счетам (в Австрии) возможен задним числом за период до трех лет. Таким образом, все самозанятые лица при следующей проверке будут вынуждены отвечать на дотошные вопросы о движении своих платежей - в том числе и о движении средств их жены.

Много SAR от банков, мало от других банков

С введением в действие Директивы № 4 Европейской комиссии об отмывании денег Австрия также - помимо любого восприятия и освещения в СМИ - приняла новый Закон об отмывании денег, который вступил в силу с 1 января 2017 года. На данный момент, однако, он касается только отчитывающихся сторон из финансового сектора. Они являются основными сборщиками данных, а также подают больше всего отчетов о подозрительной деятельности. Однако с 26 июня 2017 года директива будет распространяться и на все остальные отчитывающиеся субъекты.

В ежегодном отчете Министерства внутренних дел приводится следующая информация о количестве сообщений о подозрительной деятельности, полученных Отделом отчетности по отмыванию денег КИД за последние три года:

Успехи, связанные с реализацией Директивы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Если присмотреться к статистике повнимательнее, можно отметить и некоторые успехи, хотя их число и невелико. Например, в 2016 году значительное увеличение числа SAR почти на 15% контрастирует со значительным снижением числа обвинительных приговоров. В то же время можно заметить, что реально подтвержденные подозрения в отмывании денег, о которых в основном сообщают банки, составляют всего 1-3%. И наоборот, это означает, что в 97-99% случаев соответствующие органы, начиная с Уголовного розыска (BKA) и заканчивая Налоговым управлением (BMF), Управлением финансового рынка (FMA), прокуратурой и судами, расследуют и рассматривают совершенно необоснованные сообщения о подозрительной деятельности.

Это приводит к статистике, которая особенно заставляет задуматься критиков, что почти 99% всех заявленных лиц расследуются ошибочно. Для человека, который, как правило, подозревается властями повсеместно и без достаточных оснований, это означает потерю его частной жизни.

Поэтому злые языки могут задаться вопросом, не следует ли при таком низком проценте реальных обвинительных приговоров говорить скорее о системе генерирования подозрений, чем об эффективной борьбе с отмыванием денег.

Финансирование терроризма

И последнее слово о названии Директивы об отмывании денег, в названии которой присутствует слово "финансирование терроризма", что очень эффективно в СМИ. В процентном выражении наибольшее количество SARs приходится на отмывание денег (примерно 40-50%) и мошенничество (примерно 40-55%). Удивительно, но часто используемая тема "терроризм" занимает крайне низкое место - 2,5-4% от всех SAR. Возможно, переименование в "Директиву по борьбе с отмыванием денег и мошенничеством" было бы гораздо более соответствующим фактам.

В любом случае, критики надеются, что при среднем показателе 97% ошибочно подозреваемых, власти будут вести себя соответствующим образом, чтобы сохранить побочный ущерб, который в любом случае неизбежен, как можно меньше.

Вы хотите купить или продать золото?

Приходите на индивидуальную, ни к чему не обязывающую и серьезную консультацию в один из наших филиалов в Вене или посетите наш интернет-магазин.
Наши филиалы
В магазин

Это также может вас заинтересовать

Новости, справочная информация и обновления по темам золота и серебра.

другие взносы